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桂林国民村镇银行2015年度信息披露报告
       本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
       本行年度财务报告已经大华会计师事务所审计并出具了无保留意见的审计报告。
       本行董事长刘福贵、行长廖日升、财务会计工作负责人席英声明:保证年度报告中财务报告的真实、完整。
       本信息披露报告于4月30日出具,桂林银监分局、会计师事务所与本行的三方会谈于4月18日进行,目前正式予以披露。
       本信息披露报告为简版,若需完整的信息披露报告请与本行综合管理部联系。联系人:田一昕,联系电话:0773-3860768。

 

经营概况
 
       报告期内,本行实现了规模、效益、质量同步增长。截止报告期末,本行资产总额24.78亿元,比上年末增长10.87%;负债总额23.24亿元,比上年末增加10.56%;实现所有者权益1.54亿元,比上年末增长16.23%;各项存款余额22.1亿元,比上年末增长12%;各项贷款17.2亿元,比上年末增长3.9%;实现净利润2146万元。

一、会计报表

(一)资产负债表

编制单位:桂林国民村镇银行         2015年12月31日         单位:人民币元 
资 产 附注
注释
期末余额 年初余额
资产:      
现金及存放中央银行款项 注释1 323,674,240.12 353,028,900.43
贵金属      
存放联行款项      
存放同业款项 注释2 472,889,562.34 240,035,830.63
拆出资金      
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产      
衍生金融资产      
买入返售金融资产      
应收款项类金融资产      
应收利息 注释3 7,005,761.52 6,051,206.64
应收股利      
其他应收款 注释4 3,786,841.00 2,743,219.05
发放贷款和垫款 注释5 1,626,711,974.05 1,584,381,693.46
可供出售金融资产      
持有至到期投资      
长期股权投资      
投资性房地产      
固定资产 注释6 8,756,865.09 10,006,370.60
在建工程 注释7 924,168.00 1,283,109.00
固定资产清理      
无形资产 注释8 433,629.26 890,162.54
商誉      
长期待摊费用 注释9 22,171,291.06 27,612,618.40
抵债资产      
递延所得税资产 注释10 11,976,638.02 8,573,327.79
其他资产      
资产总计   2,478,330,970.46 2,234,606,438.54
负债和所有者权益(或股东权益)      
负债:      
向中央银行借款 注释11 80,000,000.00 100,000,000.00
联行存放款项 注释12 2,618,043.64 1,689,494.89
同业及其他金融机构存放款项 注释13 43.18 42.98
拆入资金      
以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债      
衍生金融负债      
卖出回购金融资产款      
吸收存款 注释14 2,205,843,821.39 1,969,814,264.05
应付职工薪酬 注释15 851,149.82 6,746,448.28
应交税费 注释16 8,386,818.31 7,555,802.83
应付利息 注释17 22,593,232.70 12,910,014.42
应付股利      
其他应付款 注释18 3,714,691.43 3,636,900.72
预计负债      
应付债券      
递延收益      
递延所得税负债      
其他负债 注释19 606,350.00  
负债合计   2,324,614,150.47 2,102,352,968.17
所有者权益(或股东权益):      
实收资本(或股本) 注释20 130,000,000.00 130,000,000.00
其他权益工具      
  其中:优先股      
        永续债      
资本公积      
减:库存股      
其他综合收益      
盈余公积 注释21 374,481.31 346,651.21
一般风险准备 注释22 2,022,400.00 2,022,400.00
未分配利润 注释23 21,319,938.68 -115,580.84
所有者权益(或股东权益)合计   153,716,819.99 132,253,470.37
负债和所有者权益(或股东权益)总计   2,478,330,970.46 2,234,606,438.54
 

 
 

(二)利润表

编制单位:桂林国民村镇银行         2015年12月31日     单位:人民币元
项目 附注四 2015年度 2014年度
一、营业收入 (二十一) 131,806,070.53 123,100,454.29
利息净收入 1 131,871,326.08 123,636,639.48
利息收入   170,129,958.07 152,706,289.26
利息支出   38,258,631.99 29,069,649.78
手续费及佣金净收入(损失以“-”号填列) 2 -394,360.61 -946,826.19
手续费及佣金收入   1,110,018.20 578,012.41
手续费及佣金支出   1,504,378.81 1,524,838.60
投资收益(损失以“-”号填列)      
公允价值变动收益(损失以“-”号填列)      
汇兑收益(损失以“-”号填列)      
其他业务收入 3 329,105.06 410,641.00
二、营业支出 (二十二) 131,588,999.60 143,155,362.14
营业税金及附加 1 5,983,689.56 5,289,201.22
业务及管理费 2 102,266,074.23 103,077,664.99
资产减值损失 3 23,339,235.81 34,788,495.93
其他业务成本 4    
三、营业利润(亏损以“-”号填列)   217,070.93 -20,054,907.85
加:营业外收入 (二十三) 25,496,487.84 23,239,106.40
减:营业外支出 (二十四) 410,268.53 250,302.01
四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)   25,303,290.24 2,933,896.54
减:所得税费用 (二十五) 3,839,940.62 -991,297.65
五、净利润(净亏损以“-”号填列)   21,463,349.62 3,925,194.19
六、其他综合收益的税后净额      
七、综合收益   21,463,349.62 3,925,194.19
 

 
 
 

2015年度主要监管指标

项目 2015年度
资本充足率(%) 10.96
核心资本充足率(%) 9.89
流动性比率(%) 57.52
存贷比(%) 78.09
不良贷款比例(%) 2.92
拨贷比(%) 5.56
最大单一客户贷款比例(%) 6.78
最大十家客户贷款比例(%) 5.35
 

二、公司治理情况


(一)经营决策体系

        本行权力机构是股东会,通过董事会进行决策、管理,由监事会行使监督职能。行长对董事会负责,执行董事会的各项决议,负责本行的日常经营管理工作。本行实行一级法人体制,通过董事会、监事会进行管理和监督。行长受聘于董事会,负责本行日常经营管理。本行各分支机构均为非独立核算单位,其经营管理活动根据总行授权进行,并对总行负责。报告期内,本行不断完善股东会、董事会、监事会和经营管理层独立运作、有效制衡的公司治理结构,其核心目标是在尊重和保护存款人利益的前提下,追求股东价值的长期最大化。


(二)股本变动及股东情况

1.股本结构情况

        本行由发起行联合广西新华书店集团、广西新三民投资有限公司、广西金融投资集团等区内大型企业共同发起设立,目前股本总额为1.3亿元,共有法人股东6个和自然人股东8个共14个,其中发起行出资1950万元,股权比例15%;法人股6850万元(银行法人股1950万元,国有法人股2300万元,非国有法人股2600万),占比52.69%;自然人股6150万元,占比为47.31%。

2.股东情况

         截至2015年12月31日,本行股东总人数14人,其中法人股东6人,自然人股东8人。


(三)股东代表大会情况

        本行全年共召开3次股东会,出席会议的股东、股东代理人和股东会程序符合《公司法》和《桂林国民村镇银行有限责任公司章程》有关规定。
        2015年股东会召开情况如下:
        1.本行于2015年4月29日在桂林召开了桂林国民村镇银行2015年股东会,会议共审议了《桂林国民村镇银行2014年董事会工作报告》、《桂林国民村镇银行2014年监事会工作报告》等7项议案。7项议案获得股东会100%持股股东及股东代表通过。
        本次股东会由广西昊旺律师事务所见证,并由律师出具法律意见书。
        2.本行于2015年9月8日在桂林召开了桂林国民村镇银行2015年第二次股东会,会议共审议了《关于宁波鄞州农村合作银行转让股权的议案》、《关于鞠丽璞转让股权的议案》、《关于调整董事会成员并推荐赵书涵为董事的议案》3项议案。3项议案获得股东会100%持股股东及股东代表通过。
       本次股东会由广西昊旺律师事务所见证,并由律师出具法律意见书。
       3.本行于2015年10月30日在桂林召开了桂林国民村镇银行2015年第三次股东会,会议共审议了《关于孙伟峰辞去董事和副董事长职务的报告》、《关于杨中民辞去监事职务的报告》、《关于调整董事会成员并选举杨中民为董事的议案》等5项议案。5项议案获得股东会100%持股股东及股东代表通过。
      本次股东会由广西昊旺律师事务所见证,并由律师出具法律意见书。



(四)董事会的构成及其工作情况

        1.董事会的构成情况
        本行严格按照《桂林国民村镇银行有限责任公司章程》规定程序和监管部门董事任职资格要求选聘选举董事,董事会的人数和人员构成符合法律法规的要求。至报告期末,本行董事会由5名董事组成。
桂林国民村镇银行董事会成员情况
序号 姓名 性质 主 要 职 务(行政) 学历
学位
职称 出生时间
1 刘福贵 行内董事 桂林国民村镇银行董事长 本科 高级
经济师
1950.3
2 孙伟峰 行内董事 桂林国民村镇银行副董事长 本科 工程师 1970.5
3 洪皓辉 行外董事 宁波鄞州农村合作银行副行长 本科 经济师 1973.8
4 王春林 行外董事 广西新华书店集团公司副总经理、总会计师 硕士 会计师 1962.2
5 秦义恺 行外董事 广西金融投资集团桂林办事处副总经理 本科 1974.4
 
       2.董事会工作情况
        本行现有董事5人,董事人数符合章程及相关法律规定。2015年本行一届董事会共召开六次会议,审议表决通过了29项决议。会议程序符合《公司法》和《桂林国民村镇银行有限责任公司章程》有关规定。
       (1)二届四次董事会议。会议于2015年4月29日召开。审议通过《桂林国民村镇银行2014年度高级管理层工作报告》等11项议案。11项议案获得董事会通过。
       (2)二届五次董事会议。会议于2015年6月19日召开。会议共审议了《关于启动桂林国民村镇银行到“全国中小企业股份转让系统”挂牌洽商工作的议案》等2项议案。2项议案获得董事会通过。
       (3)二届六次董事会议。会议于2015年7月6日召开。会议审议了《桂林国民村镇银行关于聘任倪建坤为常务副行长的议案》等6项议案。6项议案获得董事会通过。
       (4)二届七次董事会议。会议于2015年9月8日召开。会议审议了《关于宁波鄞州农村合作银行转让股权的议案》等4项议案。4项议案获得董事会通过。
       (5)二届八次董事会议。会议于2015年10月30日召开。会议审议了《关于孙伟峰辞去董事和副董事长职务的报告》等5项议案。5项议案获得董事会通过。
       (6)二届九次董事会议。会议于2015年10月30日召开。会议审议了《关于选举杨中民为桂林国民村镇银行副董事长的议案》1项议案。1项议案获得董事会通过。

 
(五)监事会的构成及其工作情况

       1.监事会的构成情况

       本行监事的任职资格和选聘程序、监事会的人数和人员构成均符合监管部门、《公司法》、《桂林国民村镇银行有限责任公司章程》的规定要求。至报告期末,本行监事会由3名行内监事组成。
桂林国民村镇银行监事会成员情况
序号 姓 名 性质 主要职务 学历学位 职称 出生时间
1 姜海军 行内监事 桂林国民村镇银行监事长 博士研究生 高级经济师 1969年5月
2 陈福祥 行内监事 桂林国民村镇银行风险审计部总经理 本科 高级经济师 1962年8月
3 王成 行内监事 桂林国民村镇银行合作部总经理 硕士   1965年3月
 

       2.监事会工作情况

       报告期内,本行共召开了3次监事会会议,审议表决通过了4项议案。本行监事会按照《桂林国民村镇银行有限责任公司章程》的规定认真履行职责,会议程序符合《公司法》和《桂林国民村镇银行有限责任公司章程》有关规定。
       (1)二届三次监事会会议。会议于2015年4月10日召开,会议审议了《桂林国民村镇银行有限责任公司2014年度工作报告》1项议案。1项议案获得监事会通过。
       (2)二届四次监事会会议。会议于2015年10月30日召开,会议审议了《杨中民辞去监事会职务报告的议案》等2项议案。2项议案获得监事会通过。
       (3)二届五次监事会会议。会议于2015年11月18日—20日召开,审议通过了《关于聘请大华会计师事务所(特殊普通合伙)浙江万邦分所对我行年终报表和内控管理工作进行审议的议案》1项议案。1项议案获得监事会通过


(六)经营管理层成员及其基本情况

       本行经营管理层的任职资格符合银监部门要求,至报告期末,本行经营管理层由3名高级管理人员组成,其中行长1名,常务副行长及副行长各1名。报告期内经营管理层分工明确,能够遵守勤勉、诚信原则,忠实履行本行《章程》规定的职责、执行董事会的各项决议。
桂林国民村镇银行高级管理层情况表

姓名 主要职务 学历学位 职称 出生时间
1 廖日升 行长 研究生 经济师 1970.5
2 倪建坤 常务副行长 本科 经济师 1974.12
3 刘军 副行长 本科 经济师 1970.11
 


(七)职能部门与分支机构设置情况

       1.职能部门设置情况

        报告期末,本行内设7个职能部门,分别是综合管理部、人力资源部、信息科技部、风险管理部、信贷管理部、资金财务部、合作部。

       2.分支机构设置情况

报告期末,本行机构主要情况如下:
单 位 所辖机构(含本级) 在岗员工人数 地           址
总行 1 44 广西桂林市中山南路75号
总行营业部 1 11 广西桂林市中山南路75号
临桂支行 1 27 广西桂林临桂县金水路155号金水湾境界8号
临桂世纪支行 1 8 广西桂林市临桂县临桂镇世纪东路13号
灌阳支行 1 20 广西桂林市灌阳县灌阳镇灌江中路2号
灌阳胜利支行 1 7 广西桂林市灌阳县灌阳镇灌江西路1号
平乐支行 1 16 广西桂林市平乐县平乐镇中华街34号
平乐二塘支行 1 13 广西桂林市平乐县二塘镇广源街东屏花园93号
平乐新安支行 1 10 广西桂林市平乐县平乐镇新安街原外贸客舍楼
恭城支行 1 14 广西桂林市恭城县恭城镇茶南路4号
恭城莲花支行 1 12 广西桂林市恭城县莲花镇莲花一街38号
全州支行 1 19 广西桂林市全州县全州镇桂黄路24号
全州绍水支行 1 12 广西桂林市全州县绍水镇绍水市场
荔浦支行 1 17 广西桂林市荔浦县荔浦镇荔柳路(粮食局门面)
荔浦马岭支行 1 13 广西桂林市荔浦县马岭镇荔桂街
永福支行 1 15 广西桂林市永福县永福镇永兴路口县汽车总站南面大楼第一、二层
永福苏桥支行 1 10 广西桂林永福县苏桥镇苏桥高速路入口旁
阳朔支行 1 20 广西桂林市阳朔县阳朔镇抗战路33号
资源支行 1 20 广西桂林市资源县城北商贸城A区22号门面
龙胜支行 1 21 广西桂林市龙胜县龙胜镇古龙街18号
兴安支行 1 17 广西桂林市兴安县三台路兴龙购物城
灵川支行 1 17 广西桂林市灵川县灵川镇灵南路1号
朝阳支行 1 18 广西桂林市普陀路3号
大河支行 1 15 广西桂林市环城北一路26号
雁山支行 1 13 广西桂林市环城南二路115号彰泰城18栋
城北支行 1 7 广西桂林市叠彩区北辰路火车始发站前47-6号
龙胜兴龙西路支行 1 7 广西桂林市龙胜县龙胜镇兴龙西路9号
资源大埠街支行 1 5 广西桂林市资源县资源镇镇中路46号
合  计 28 428  
 
       注:报告期末,本行共有在岗员工428人,其中中层以上管理人员50人,占11.6%。本科以上学历的225人,占52.6%。报告期末,本行有离岗休养员工0人,退休员工0人。

       三、重大事项

      
(一)最大十名股东及报告期内变动情况

        报告期内,本行最大十名股东持股11350万元,持股比例87.3%,股东变动的主要情况有:
       1.宁波鄞州农村合作银行将所持有的桂林国民村镇银行有限责任公司2950万元出资、占桂林国民村镇银行22.692%的股份,分别转让给自然人刘福贵、孙伟峰、王成三人,其中刘福贵受让股权为10.000%(1300万元出资)、孙伟峰受让股权为7.692%(1000万元出资)、王成受让股权为5.000%(650万元出资)。
       2.鞠丽璞将所持有的桂林国民村镇银行有限责任公司333.33万元出资,占桂林国民村镇银行2.564%股份,转让给自然人王成,转让后王成最终受让股权为7.564%(983.33万元)。

持股5%及以上股东基本情况:
股东名称 股东性质 持股金额    (万元) 持股比例(%)
宁波鄞州农村合作银行 银行法人股 1950 15
广西新华书店集团有限公司 国有法人 1300 10
广西新三民投资有限公司 非国有法人 1300 10
广西中小企业信用担保有限公司 国有法人 1000 10
北戴河置业股份有限公司 非国有法人 1000 7.69
鞠丽璞 自然人 916.76 7.05
刘福贵 自然人 1300 10
孙伟峰 自然人 1000 7.69
王成 自然人 983.33 7.56
 
 

       (二)增加或减少注册资本、分立合并事项

       报告期内,本行没有增加或减少注册资本,无分立合并事项。

       (三)本行、本行董事会及董事接受处罚情况

     报告期内无处罚情况。               
 
 
 
桂林国民村镇银行  
2016年4月29日